Wehikuł inwestycyjny

Category: Istnieje Wiele
17 lutego 2021

Co to jest pojazd inwestycyjny?

Wehikuł inwestycyjny to produkt używany przez inwestorów do uzyskiwania dodatnich zwrotów. Instrumenty inwestycyjne mogą wiązać się z niskim ryzykiem, na przykład certyfikaty depozytowe (CD) lub obligacje, lub mogą wiązać się z większym ryzykiem, na przykład akcje, opcje i kontrakty terminowe. Inne rodzaje instrumentów inwestycyjnych obejmują renty; przedmioty kolekcjonerskie, takie jak dzieła sztuki lub monety; fundusze inwestycyjne; oraz fundusze giełdowe (ETF).

Wyjaśnienie pojazdów inwestycyjnych

Wehikuły inwestycyjne odnoszą się do wszelkich metod, za pomocą których osoby fizyczne lub firmy mogą inwestować, a najlepiej pomnażać swoje pieniądze. Istnieje wiele różnych instrumentów inwestycyjnych, a wielu inwestorów decyduje się na posiadanie co najmniej kilku typów w swoich portfelach. Posiadanie różnych rodzajów inwestycji w portfelu minimalizuje ryzyko poprzez dywersyfikację, ponieważ portfel zbudowany z różnych rodzajów aktywów przyniesie średnio wyższe długoterminowe zyski.

Rodzaje pojazdów inwestycyjnych

Różne rodzaje instrumentów inwestycyjnych podlegają regulacji w jurysdykcji, w której są oferowane. Każdy typ ma swoje własne ryzyko i korzyści. Decyzja o tym, które pojazdy pasują do poszczególnych portfeli, zależy od znajomości rynku przez inwestora, umiejętności inwestowania finansowego, tolerancji na ryzyko, celów finansowych oraz aktualnej sytuacji finansowej.

Kluczowe wnioski
  • Instrumenty inwestycyjne są wykorzystywane przez inwestorów do uzyskiwania dodatnich zwrotów z ich pieniędzy.
  • Instrumenty inwestycyjne mogą wiązać się z niskim ryzykiem, jak CD lub obligacje, lub wysokim ryzykiem, jak opcje i kontrakty terminowe.Inne instrumenty inwestycyjne obejmują inwestycje pożyczkowe, takie jak obligacje, CD i TIPS; ekwiwalenty gotówki; oraz inwestycje łączone, takie jak plany emerytalne i fundusze hedgingowe.Inwestycje właścicielskie

    Inwestorzy, którzy zagłębiają się w inwestycje własnościowe, posiadają określone aktywa, które spodziewają się wzrostu wartości. Inwestycje własnościowe obejmują akcje, nieruchomości, cenne przedmioty i firmy. Akcje, zwane również udziałami lub udziałami, dają inwestorom udział w spółce oraz jej zyski i zyski. Nieruchomości będące własnością inwestorów mogą być wynajmowane lub sprzedawane, aby zapewnić właścicielowi większe zyski netto. Cenne przedmioty, takie jak kolekcje, sztuka i metale szlachetne, są uważane za inwestycje własnościowe, jeśli są sprzedawane z zyskiem. Kapitał wykorzystany do budowy firm, które dostarczają produkty i usługi dla zysku, to inny rodzaj inwestycji właścicielskiej.

    Inwestycje pożyczkowe

    Dzięki inwestycjom pożyczkowym ludzie pozwalają na wykorzystanie swoich pieniędzy innej osobie lub podmiotowi w oczekiwaniu, że zostaną spłacone. Pożyczkodawca zazwyczaj nalicza odsetki od pożyczki, aby po spłacie pożyczki osiągnął zysk, w tym odsetki. Ten rodzaj inwestycji wiąże się z niskim ryzykiem i zapewnia niskie zyski. Przykłady inwestycji pożyczkowych obejmują obligacje, certyfikaty depozytowe i skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS).

    Inwestorzy inwestujący w obligacje pozwalają na wykorzystanie swoich pieniędzy korporacjom lub rządowi, oczekując, że zostaną one zwrócone z zyskiem po określonym czasie ze stałą stopą procentową.

    Certyfikaty depozytowe (CD) są oferowane przez banki. Płyta CD to weksel własny wystawiany przez banki, który blokuje pieniądze inwestora na rachunku oszczędnościowym na określony czas z wyższym oprocentowaniem.

    Skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS) to obligacje dostarczane przez Departament Skarbu USA i stworzone w celu ochrony inwestorów przed inflacją. Inwestorzy, którzy lokują swoje pieniądze w TIPS, odzyskują kapitał i odsetki, gdy ich inwestycja dojrzewa w czasie. Zarówno kapitał, jak i odsetki są indeksowane pod kątem inflacji.

    Ekwiwalenty gotówki

    Ekwiwalenty środków pieniężnych to inwestycje finansowe, które uznaje się za równie dobre jak środki pieniężne. Są to konta oszczędnościowe lub fundusze rynku pieniężnego. Inwestycje są płynne, ale przynoszą niskie zwroty.

    Połączone pojazdy inwestycyjne

    Wielu inwestorów często łączy swoje pieniądze, aby uzyskać pewne korzyści, których nie mieliby jako inwestorzy indywidualni; jest to tzw. połączone narzędzie inwestycyjne i może przybrać formę funduszy inwestycyjnych, funduszy emerytalnych, funduszy prywatnych, funduszy powierniczych (UIT) i funduszy hedgingowych.

    W funduszu inwestycyjnym profesjonalny zarządzający funduszem wybiera rodzaj akcji, obligacji i innych aktywów, które powinny składać się na portfel klienta. Zarządzający funduszem pobiera opłatę za tę usługę.

    Program emerytalny to założone przez pracodawcę konto emerytalne, na które pracownik wpłaca część swoich dochodów.

    Fundusze prywatne składają się z połączonych instrumentów inwestycyjnych, takich jak fundusze hedgingowe i fundusze private equity, i nie są uznawane za spółki inwestycyjne przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).

    Trusty inwestycyjne zapewniają stały portfel z określonym okresem inwestycji. Inwestycje są sprzedawane jako jednostki umorzeniowe.

    Fundusze hedgingowe grupują pieniądze klientów, aby dokonywać często ryzykownych inwestycji przy użyciu długiej i krótkiej strategii, dźwigni finansowej i egzotycznych papierów wartościowych w celu osiągnięcia wyższych niż zwykle zwrotów zwanych alfa.

    Podsumowanie

    Pojazdy, których inwestorzy mogą wykorzystać, aby spróbować uzyskać zwroty, są bardzo zróżnicowane. Jednak inwestor powinien rozumieć ryzyko związane z każdym wybranym przez siebie pojazdem. Doradca finansowy może ocenić aktualną sytuację finansową inwestora, jego cele i potrzeby w zakresie opracowania najbardziej odpowiedniego portfela i strategii inwestycyjnej.